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互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，你與詐騙的距離,，也許就是你與手機(jī)的距離。冒充熟人,、明星、公檢法詐騙等常規(guī)借口也許你早已司空見(jiàn)慣,，而口罩詐騙,、“疫情精準(zhǔn)補(bǔ)助”詐騙、高考詐騙,、“平安留學(xué)”詐騙等“追熱點(diǎn)”的騙局更讓人防不勝防。

此時(shí),，一個(gè)不容忽視的問(wèn)題走入人們的視野——“詐騙分子隱蔽得越來(lái)越深,，更多浮出水面的只是幕后‘幫兇’?！苯?，一些來(lái)自基層一線(xiàn)的辦案人員談到，這些幕后“幫兇”并未直接參與詐騙,，卻游離在犯罪的灰色地帶,，為詐騙分子提供通信、資金結(jié)算等各方面的幫助,，常常直接暴露在偵查人員的視線(xiàn)中,，被詐騙分子利用后又作為“棄子”來(lái)?yè)跫Ｋ麄兌际鞘裁慈?？又是如何走上犯罪的歧途?/span>

群像 幕后“幫兇”多為弱勢(shì)群體

今年上半年,，舉國(guó)上下眾志成城抗疫之時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也忙得不可開(kāi)交,。全國(guó)刑事檢察辦案數(shù)量變化明顯,，總體數(shù)量同比下降，但利用電信網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施犯罪的數(shù)量同比上升,，起訴利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的達(dá)52473人,，占起訴數(shù)的7.8%，同比增加3.7%。最高檢7月26日披露,，上半年詐騙犯罪高發(fā)多發(fā),，利用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施詐騙的案件數(shù)量較大。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗,，現(xiàn)在要抓到真正的詐騙犯太難了,。”北京市東城區(qū)檢察院第二檢察部副主任汪珮琳發(fā)現(xiàn),，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖獗的背后,，與之密切相關(guān)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣豢尚∮U的“幫兇”。她談到,，司法機(jī)關(guān)耗費(fèi)大量的精力去辦案,，往往抓回來(lái)的只是產(chǎn)業(yè)鏈中的“下游”，比如專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)取錢(qián)的“車(chē)手”“馬仔”等,，而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外,。

記者了解到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的分工日益精細(xì)化,，出現(xiàn)了大量“工具人”,，如有人周旋于各大兼職網(wǎng)站，發(fā)布模棱兩可的“兼職”消息,，實(shí)則是盯上了“應(yīng)聘者”的“偽實(shí)名”電話(huà)卡,，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供通信支持；有人對(duì)公司運(yùn)作“情有獨(dú)鐘”,，頻頻組織“偽法人”注冊(cè)公司,、開(kāi)辦對(duì)公賬戶(hù)，為詐騙提供資金結(jié)算渠道,；有人奔波于各大銀行,，作為“偽持卡人”進(jìn)行職業(yè)代開(kāi)戶(hù)，用他人銀行卡來(lái)流轉(zhuǎn)洗錢(qián),。

更有甚者,，有的職業(yè)售卡人明知銀行卡將被用于犯罪，產(chǎn)生了“黑吃黑”的意圖,。近日,，北京市東城區(qū)檢察院就公訴了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案。辦案檢察官陳文滔介紹,，嫌疑人假意賣(mài)卡,，后將售出的銀行卡掛失補(bǔ)辦，上演“黑吃黑”將詐騙款據(jù)為己有,。

在汪珮琳看來(lái),，這些“工具人”相當(dāng)于在司法機(jī)關(guān)與詐騙分子之間施了一道“障眼法”,，讓詐騙分子更加隱蔽，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈難以被整體精準(zhǔn)打擊,，這也更加考驗(yàn)司法機(jī)關(guān)的辦案水平,。

那些為了眼前利益鋌而走險(xiǎn)成為“幫兇”的都是什么人？不止一位檢察官對(duì)記者描述道,，他們多是一些農(nóng)民,、工人等，只要能“賺錢(qián)”,，就愿意揣著身份證隨意注冊(cè)銀行卡,、電話(huà)卡出賣(mài)；此外,，還有在校大學(xué)生,，在不明真相的情況下被“兼職”等各種名頭引誘辦卡，有的最終被行政處罰或刑事處罰,，還影響了征信及就業(yè),。

特寫(xiě) 應(yīng)聘“兼職”代開(kāi)戶(hù)“分水”洗錢(qián)

在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙中，談錢(qián)不說(shuō)錢(qián),，說(shuō)“水”,，意為贓款?！八俊眲t是洗錢(qián)的地方,，銀行卡是洗錢(qián)的重要工具。據(jù)一些嫌犯供述,，詐騙分子通常會(huì)將贓款打散、分流轉(zhuǎn)向多個(gè)二級(jí)卡,，再拆分至更多的三級(jí)卡,，這一招叫作“分水”。

“分水”最常見(jiàn)的手法是招募他人來(lái)代開(kāi)戶(hù),?！叭招?00元，包吃住酒店”“辦幾張銀行卡就能賺錢(qián)”……諸如此類(lèi)消息被發(fā)布在一些招聘網(wǎng)站上,。這些“兼職者”辦理的銀行卡往往被詐騙分子用于從事犯罪活動(dòng),。日前，上海市浦東新區(qū)檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪將趙某等三位“兼職者”批準(zhǔn)逮捕,。

趙某最初在百度貼吧中看見(jiàn)有人發(fā)布消息稱(chēng)可以“帶人賺錢(qián)”,，聯(lián)系上對(duì)方后便以每張300元至500元的價(jià)格出賣(mài)自己的銀行卡，此后開(kāi)始“反客為主”發(fā)布兼職消息,。當(dāng)時(shí)正值疫情期間,，幾乎每天都有人想來(lái)“面試”,，于是他以賭場(chǎng)洗錢(qián)、炒比特幣等借口要求對(duì)方辦理銀行卡,。

“兼職者”只需要上交自己的身份證件等資料,，就可以免費(fèi)住在酒店里，唯一的工作就是偶爾配合刷臉,，確保銀行賬戶(hù)不被凍結(jié),。大部分“兼職者”都辦理了10張左右的銀行卡，最多的一人辦了18張,。隨著參與人數(shù)越來(lái)越多,，為了加強(qiáng)作案的隱蔽性、便于集中轉(zhuǎn)賬,，“上家”給“兼職者”們購(gòu)買(mǎi)了往返機(jī)票,，將他們送到中緬邊境小城。據(jù)趙某交代,，他們下飛機(jī)后換了五六次車(chē),，最終被送到一處農(nóng)宅，繼續(xù)約十來(lái)天的“禁閉”生活,，將銀行卡全部銷(xiāo)售給詐騙團(tuán)伙使用,，并幫助犯罪分子完成詐騙活動(dòng)的轉(zhuǎn)賬流程。

“大多數(shù)嫌疑人就算明知犯罪,，也不會(huì)承認(rèn)自己參與洗錢(qián),。”上海市浦東新區(qū)檢察院第七檢察部檢察官趙銳說(shuō),，如果辦卡人明知自己的行為明顯不合常理,，卻主動(dòng)成為犯罪分子的“幫兇”，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,?！叭绻麤](méi)有這些‘幫兇’，詐騙分子的贓款可能就很難外流,，因此要對(duì)‘幫兇’行為重點(diǎn)打擊,。”

警惕 對(duì)公賬戶(hù)成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)算主渠道

為了進(jìn)一步逃避支付結(jié)算監(jiān)管,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將目光投向了對(duì)公賬戶(hù),。他們認(rèn)為，對(duì)公賬戶(hù)具有比個(gè)人賬戶(hù)更高的轉(zhuǎn)賬額度,，不易被跟蹤偵查和凍結(jié),，能爭(zhēng)取更多時(shí)間，將贓款抽逃,。如今,，對(duì)公賬戶(hù)已逐漸成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金支付結(jié)算的主要渠道,。

據(jù)了解，犯罪分子會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)招募大量社會(huì)閑散人員,，用他們的身份信息申請(qǐng)注冊(cè)新公司,，并申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、制作公章,，以公司法人的名義持營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、公章等資料,，前往指定銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理大量對(duì)公賬戶(hù),。

“幾套對(duì)公賬戶(hù)才賣(mài)七八百元，成本較低,?！备＝ㄊ∈{市檢察院第五檢察部主任鄭冰冰對(duì)記者說(shuō)，出賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)“八件套”（指對(duì)公銀行卡,、U盾,、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、對(duì)公賬戶(hù),、公章、法人私章,、對(duì)公開(kāi)戶(hù)許可證）的人主觀(guān)上放任犯罪的發(fā)生,，不在意“上家”到底拿自己的對(duì)公賬戶(hù)去做什么。實(shí)際上,，一旦出售就可能構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪,，若明知“上家”用于實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，也可能進(jìn)一步構(gòu)成詐騙罪,、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等,。

對(duì)公賬戶(hù)詐騙問(wèn)題突出，同樣是全國(guó)檢察業(yè)務(wù)專(zhuān)家,、浙江省杭州市檢察院第一檢察部主任桑濤的擔(dān)憂(yōu)。今年以來(lái),，該市已辦理類(lèi)似案件幾十起,，其中不乏涉案金額上千萬(wàn)元的案件?！皩?duì)公賬戶(hù)詐騙有泛濫成災(zāi)的苗頭,。”桑濤介紹說(shuō),，有的犯罪分子半天就能跑十幾家銀行,，一次性開(kāi)設(shè)十余個(gè)對(duì)公賬戶(hù),。

對(duì)此，汪珮琳建議,，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)及使用環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度,，發(fā)現(xiàn)可疑問(wèn)題及時(shí)采取止損措施，積極配合司法機(jī)關(guān)移送涉案線(xiàn)索,，提供相關(guān)證據(jù),。

癥結(jié) 網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或?yàn)椤罢婵盏貛А必酱O(jiān)管

實(shí)際上，不僅僅是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，在諸如網(wǎng)絡(luò)賭博,、“偽基站”等網(wǎng)絡(luò)犯罪中，也呈現(xiàn)了主犯隱藏得越來(lái)越深的態(tài)勢(shì),。中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院證據(jù)學(xué)研究所副所長(zhǎng),、電子證據(jù)專(zhuān)家劉品新對(duì)此進(jìn)行過(guò)多地調(diào)研，深有體會(huì),。

“一些地方打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪習(xí)慣于搞‘遠(yuǎn)洋捕撈’,。”劉品新打了個(gè)比方說(shuō),，看起來(lái)抓的人不少,，但“蝦兵蟹將”居多。他認(rèn)為,，網(wǎng)絡(luò)犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪打不盡,，與黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)發(fā)展有極大關(guān)系?！八械姆缸锓肿佣加凶非蟀踩男枨?，會(huì)想盡一切辦法對(duì)抗偵查，而網(wǎng)絡(luò)屏障帶來(lái)了天然的優(yōu)勢(shì),，犯罪產(chǎn)業(yè)的分工也趨于精細(xì)化,，給案件偵查帶來(lái)前所未有的挑戰(zhàn)?！?/span>

據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告（2019上半年）》顯示,，與以往“簡(jiǎn)單結(jié)伙”“單兵作戰(zhàn)”的作案手法不同，近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正呈現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化,、公司化的趨勢(shì),，犯罪手段也變得更加智能。值得一提的是,，“90后”被騙概率高,，18歲至28歲的被害人占比高達(dá)54%。

值得注意的是,，一些網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)平臺(tái)無(wú)意中為犯罪留下了發(fā)展空間,。

北京市東城區(qū)檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn),，QQ、微信,、58同城等多個(gè)平臺(tái)中暗藏銀行卡販賣(mài)信息,。在福建省石獅市檢察院辦理的案件中，一位嫌疑人辦理了18家對(duì)公賬戶(hù),，在某電商平臺(tái)上以商戶(hù)名義進(jìn)行“生意往來(lái)”,，無(wú)限制地大額轉(zhuǎn)賬，最后再滾動(dòng)流出“資金池”,。

“有的詐騙分子會(huì)包裝一個(gè)虛假的App正式上線(xiàn),，以發(fā)放貸款等名義在搜索引擎上推廣，供被害人下載使用,?！壁w銳對(duì)記者透露，一個(gè)案件中可能會(huì)出現(xiàn)二三十個(gè)不同的假App,?！耙粋€(gè)App可能使用三個(gè)月左右就會(huì)下線(xiàn)跑路，再改頭換面重新上線(xiàn),?！?/span>

“網(wǎng)絡(luò)犯罪的手段不斷進(jìn)行升級(jí)換代，而司法治理?yè)Q代速度相對(duì)滯后,，出現(xiàn)了明顯的代際差異,。”劉品新舉例說(shuō),，一些犯罪分子利用信息技術(shù)平臺(tái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)節(jié),，自己只負(fù)責(zé)核心部分。這些新技術(shù)平臺(tái)可能是司法實(shí)踐尚未監(jiān)管到的“真空地帶”,，網(wǎng)絡(luò)犯罪無(wú)孔不入,。司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)更好地總結(jié)各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)成果，將專(zhuān)項(xiàng)變成常態(tài),，根據(jù)犯罪規(guī)律的演變進(jìn)行全面,、均衡式打擊。

對(duì)策 多方合力開(kāi)展“生態(tài)式打擊”

斬?cái)嗄缓蟮年P(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈條,，是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重,。幕后“幫兇”如何處理，在司法實(shí)踐中是一個(gè)頗具爭(zhēng)議的問(wèn)題,。一些檢察官反映，之前類(lèi)似的情況無(wú)法構(gòu)成共犯的,，可能“一放了之”,。2019年11月,，最高法、最高檢關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等刑案司法解釋施行后,，各地開(kāi)始用幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪量刑,。

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,，或者提供廣告推廣,、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪，最高可判三年,。

劉品新對(duì)各地激活幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪表示肯定,，同時(shí)提出另一個(gè)思考：“警惕陷入只打‘幫兇’不打主犯的異象，只有對(duì)主犯從嚴(yán)從重,，重拳出擊,，才能震懾違法犯罪?！?/span>

2019年11月19日,，最高法公布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新特征：引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出；犯罪有組織化,、“產(chǎn)業(yè)化”色彩濃厚,；催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈；犯罪手段演變快,，騙術(shù)更具迷惑性,；利用微信、QQ等即時(shí)聊天工具實(shí)施的詐騙越來(lái)越多,。

面對(duì)日益“轉(zhuǎn)型升級(jí)”的犯罪招數(shù),，除了加大上下游犯罪查處力度，全方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈之外,，還需要多方發(fā)力,，從源頭進(jìn)行治理。對(duì)此,，北京市東城區(qū)檢察院提出對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行“生態(tài)式打擊”,。

汪珮琳表示，希望銀行及電信運(yùn)營(yíng)商等機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管,，與司法機(jī)關(guān)形成打擊合力,；網(wǎng)絡(luò)社交、求職平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商及網(wǎng)信部門(mén)加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)發(fā)布信息的監(jiān)管力度，對(duì)相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)類(lèi)信息及時(shí)清除,，并對(duì)相關(guān)發(fā)布者作出懲戒,；司法機(jī)關(guān)加強(qiáng)與民政、教育,、人社部門(mén)等就業(yè)相關(guān)單位聯(lián)系,，積極引導(dǎo)大學(xué)生、求職人群通過(guò)正規(guī)途徑求職就業(yè),，避免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn),，成為犯罪分子的幫兇。

“相對(duì)于一般畫(huà)地為牢式個(gè)案打擊,，生態(tài)式打擊更適合治理網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn),。”劉品新認(rèn)為,，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈光靠刑事打擊是不夠的,，需要結(jié)合行政治理、平臺(tái)治理等多方合力一起行動(dòng),。

他還呼吁,，社會(huì)各界應(yīng)更加重視網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)防和社會(huì)治理。各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)起配合治理的責(zé)任,，開(kāi)發(fā)打擊電信詐騙工具,、功能；司法機(jī)關(guān)要搭建專(zhuān)業(yè)化隊(duì)伍,，研究大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)預(yù)測(cè),、預(yù)警、遏制犯罪,，善用檢察建議等社會(huì)治理手段,，調(diào)動(dòng)政府、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等積極參與預(yù)防犯罪的生態(tài)建設(shè),。(胡玉菡)

來(lái)源：法制日?qǐng)?bào)